Dyplomowany Specjalista ds. Ubezpieczeń

2 Semestr

weekendowy, wieczorowy, dzienny



Warszawa Nowy 3300 PLN za semestr
więcej terminów () mniej terminów
  • Profil słuchacza

    Studia skierowane są do osób zawodowo związanych z rynkiem usług finansowych, głównie ubezpieczeniowych, jak również dla osób zajmujących się zarządzaniem ryzykiem w innych podmiotach gospodarczych.

    O studiach:

    Celem studiów jest dostarczenie słuchaczom najnowszej wiedzy z dziedziny ubezpieczeń nie tylko od strony teoretycznej, ale i praktycznej oraz szeroko rozumianego zarządzania ryzykiem w ubezpieczeniach. Studia te dają podstawę do rozwoju specjalistycznych umiejętności takich jak analiza i metody rozwiązywania problemów w firmie ubezpieczeniowej, formułowania strategii rozwojowych, sprawnego podejmowania decyzji, efektywnego zarządzania procesami w przedsiębiorstwie ubezpieczeniowym oraz współdziałania z innymi podmiotami rynku. Celem studiów jest również przekazanie wiedzy technicznej z zakresu ubezpieczeń i reasekuracji, niezbędnej do sprawnego poruszania się w tych obszarach. Uczestnik studiów ma możliwość zdobycia wiedzy niezbędnej do pracy na stanowiskach kierowniczych w firmach ubezpieczeniowych i instytucjach rynku ubezpieczeniowego.

  • Semestr I

    I. Wykład wprowadzający - 2 h

    Dr Józef Zych – Marszałek Senior obecnej kadencji Sejmu RP


    II. Podstawy makroekonomii - 4 h

    Prof. dr hab. Marian Noga – Uniwersytet Ekonomiczny we Wrocławiu

    Podstawowe pojęcia z zakresu makroekonomii
    Istota ekonomii i narzędzia analizy ekonomicznej
    Mechanizmy funkcjonowania rynku pracy, rynku zasobów i rynku finansowego
    Modele makroekonomiczne
    Budżet i rola Państwa w gospodarce
    Polityka fiskalna

    BLOK UBEZPIECZENIOWY

    III. Prawo rynku ubezpieczeniowego w Polsce- 10 h

    dr Małgorzata Maliszewska - Akademia Finansów i Biznesu Vistula

    Ramy prawne funkcjonowania ubezpieczeń i reasekuracji w Polsce (regulacje ustawowe oraz nadzór państwa) – stan aktualny
    Instytucje wpływające na funkcjonowanie rynku ubezpieczeń w Polsce
    Podmioty prowadzące działalność ubezpieczeniową na polskim rynku
    Formy prawne prowadzenia działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej
    Organizacje zawodowe polskiego rynku ubezpieczeń
    Pośrednictwo ubezpieczeniowe

    IV. Ubezpieczenia w ujęciu ogólnym - 10 h

    Dr inż. Barbara Karlikowska, profesor nadzwyczajny AFiB Vistula

    Rozwój ubezpieczeń od czasu wprowadzenia gospodarki rynkowej w Polsce
    Ubezpieczenia społeczne i gospodarcze
    Ubezpieczenia obowiązkowe i dobrowolne
    Rola i znaczenie ubezpieczeń w gospodarce
    Funkcje i zasady ubezpieczeń gospodarczych
    Cechy umowy ubezpieczenia oraz podmioty stosunku ubezpieczenia
    Podział funkcjonalny zakładów ubezpieczeń
    Klasyfikacja ryzyka ubezpieczeniowego
    Elementy zarządzania ryzykiem w organizacjach
    Szacowanie ryzyka przez zakład ubezpieczeń
    Interwencjonizm Państwa w dziedzinie ubezpieczeń

    V. Konstrukcja produktów ubezpieczeniowych -4 h

    Dr Adam H. Pustelnik – Prezes Zarządu AhProfit

    Pojęcie „produktu ubezpieczeniowego”
    Pomysł ubezpieczenia
    Założenia produktu ubezpieczeniowego / podstawowe rodzaje produktów
    Elementy składowe składki ubezpieczeniowej
    Ogólne warunki ubezpieczenia
    Ocena ryzyka i wyłączenia odpowiedzialności
    Umowa ubezpieczenia grupowa i indywidualna – podstawowe różnice
    Produkt ubezpieczeniowy jako przedmiot prawa autorskiego

    VI. Ubezpieczenia na życie - 3 h

    Marta Majewska- Grabowska – niezależny ekspert ds. ubezpieczeń

    Ubezpieczenia na życie w znaczeniu prawnym
    Rodzaje i funkcje ubezpieczeń
    Kanały sprzedaży

    VII.Ubezpieczenia zdrowotne - 3h

    Dorota Maria Fal – Doradca zarządu Polskiej Izby Ubezpieczeń i niezależny konsultant rynku ubezpieczeniowego.

    Problematyka ubezpieczeń zdrowotnych

    Odpowiedzialność cywilna zawodów medycznych

    Perspektywy rozwoju ubezpieczeń zdrowotnych w aspekcie obowiązującego prawa.

    VIII. Ubezpieczenia NNW, assistance, podróże - 4h

    Marta Majewska- Grabowska - niezależny ekspert ds. ubezpieczeń

    Zakresy ubezpieczeń
    Oferty specjalne
    Przypadki świadczeń

    IX. Ubezpieczenia na wypadek utrata pracy -2h

    Marta Majewska-Grabowska – niezależny ekspert ds. ubezpieczeń

    Zakres oferty rynkowej
    Beneficjenci oferty
    Koszty ubezpieczenia

    X. Ubezpieczenia społeczne i emerytalne - 3h

    Dr Aleksandra Wiktorow prof. nadzw. AFiB Vistula, Rzecznik Ubezpieczonych

    Zakres podmiotowy i przedmiotowy ubezpieczeń społecznych, kierunki zmian w przeszłości i stan obecny
    Metody finansowania i organizacji ubezpieczeń społecznych, systemy ubezpieczenia emerytalnego na świecie – wady i zalety.
    Systemy emerytalne w Polsce – przyszłość systemu ubezpieczeń Społecznych
    w tym systemu emerytalnego.

    XI. Nowoczesne ubezpieczenia OC - 4h

    dr Adam H. Pustelnik - Prezes Zarządu AhProfit

    Co to są roszczenia prywatno – prawne?
    Pojęcie osoby trzeciej
    Obowiązek naprawienia szkody - systematyka zdarzeń
    Zakres ubezpieczenia:
    Szkody osobowe i ich normalne następstwa
    Szkody rzeczowe i ich normalne następstwa
    Czyste szkody majątkowe
    Zbieg roszczeń: ex delicto i ex contracto
    OC zarządu/menedżera
    Case Study

    XII. Etapy tworzenia produktów ubezpieczniowych i ich wdrażanie a przykładzie ubezpieczenia na życie - 2h

    Andrzej Kiciński – Polska Izba Ubezpieczeń

    etapy wprowadzania produktów ubezpieczeniowych – jak wdrażać produkt ubezpieczeniowy na przykładzie ubezpieczeń na życie),
    europejskie projekty ubezpieczeniowe,
    dobre praktyki i etyka w działalności ubezpieczeniowej, marketing i strategie marketingowe w tym. badania marketingowe

    BLOK - INFORMATYKA

    XIII. Ochrona danych osobowych i obowiązki informacyjne administratora danych - 2h

    Bogusława Pilc - Dyrektor Departamentu Inspekcji w Biurze GIODO

    Obowiązki informacyjne jako elementy postępowania z danymi osobowymi sensu largo.
    Źródła pochodzenia danych osobowych a zakres klauzuli informacyjnej.
    Permanentność informacji oraz czas i sposób ich spełnienia.
    Warunki realizacji przez administratora danych uprawnienia osoby do kontrolowania danych jej dotyczących.
    Odpowiedzialność administratora danych za niedopełnienie obowiązków informacyjnych.

    XIV. Informatyka w ubezpieczeniach - 6 h

    Dariusz Dębowczyk – konsultant i manager w dziale Professional Services firmy Guidewire Software

    Rola technologii komunikacyjnych i informatycznych w działalności ubezpieczeniowej
    Informatyka w ocenie ryzyka
    Obsługa umów ubezpieczenia z wykorzystaniem systemów informatycznych
    Teleinformatyczne wsparcie procesu likwidacji szkód
    Wdrażanie systemów informatycznych – z uwzględnieniem specyfiki ubezpieczeń
    Innowacje techniczne a przyszłość rynku ubezpieczeniowego

    BLOK - DYSTRYBUCJA PRODUKTÓW UBEZPIECZENIOWYCH

    XV. Marketing usłuh - 8h

    dr Roman Fulneczek, prof. nadzw. Akademia Finansów i Biznesu Vistula

    Specyfika usług ubezpieczeniowych na tle innych usług niematerialnych
    Zasady stosowania marketingu w działalności ubezpieczeniowej
    Analiza warunków działania na rynku ubezpieczeniowym
    Segmentacja rynku
    Narzędzia marketingowe w ubezpieczeniach (marketing - mix)

    XVI. Bancassurance - zmiany zasad współpracy na rynku finansowym- 6 h

    Teresa Grabowska, niezależny ekspert

    Definicje i cele bancassurance
    Trendy na światowym rynku bancassurance i w Polsce
    Rodzaje współpracy banków i ubezpieczycieli – modele
    Polityka w zakresie ochrony konsumentów
    Rekomendacja U, Wytyczne KNF w sprawie dystrybucji ubezpieczeń

    BLOK - POŚREDNICTWO UBEZPIECZENIOWE

    XVII. Dyrektywy unijne związane z pośrednictwem ubezpieczeniowym - 3 h

    Andrzej Kiciński - Polska Izba Ubezpieczeń

    polityka konsumencka – UOKiK i RzU,
    ADR/ODR (implementacja dyrektywy),
    pośrednictwo ubezpieczeniowe (IMD II, PRIIPs, MIFIDII),

    XVIII. Broker a agent ubezpieczeniowy -2 h

    Marta Majewska-Grabowska – niezależny ekspert ds. ubezpieczeń

    uregulowania prawne
    praktyka rynkowa

    XIX. Moduł Planowanie Finansów Osobistych - 6 h

    Dr Andrzej Fesnak – Licencjonowany doradca finansowy, Master trener

    Wstęp do planowania finansów osobistych.
    Czym jest Plan Finansowy?.
    Najważniejsze mechanizmy zawarte w Planie Finansowym.
    20 elementów Planu Finansowego.

    XX. Seminarium dyplomowe - 2h

    prof. nadz. dr Roman Fulneczek – Akademia Finansów i Biznesu Vistula

    XXI. Egzamin - 2 h

    Łącznie w semestrze 92 h

    SEMESTR II

    BLOK – FINANSE

    I. Gospodarka finansowa zakładu ubezpieczeń - 8 h

    Dr Witold Walkowiak – wiceprezes TUiR WART S.A , TUnŻ WARTA S.A i HDI Gerling S.A

    Bilans
    Rachunek Techniczny
    Rachunek Zysków i Strat
    Przepływy Finansowe

    II. Wprowadzenie do Aktuariatu - 6 h

    Sławomir Waleryś - aktuariusz

    Zagadnienia ogólne
    Statystyka ubezpieczeniowa
    Znaczenie rezerw techniczno-ubezpieczeniowych dla gospodarki finansowej
    i stabilności finansowej zakładu ubezpieczeń
    Zasady i metody tworzenia taryf ubezpieczeniowych
    Zasady taryfikacji w ubezpieczeniach na życie
    Zasady taryfikacji w ubezpieczeniach innych niż ubezpieczenia na życie

    III. Rynki, instrumenty oraz inwestycje na rynkach finansowych - 12 h

    dr Piotr Pisarewicz - Uniwersytet Gdański

    Znaczenie i funkcje rynków finansowych
    Struktura rynków finansowych - rynek pieniężny i kapitałowy, rynek międzybankowy i pozabankowy, rynek transakcji natychmiastowych, rynek terminowy, rynek pierwotny i wtórny.
    Rynek depozytowy i kredytowy - instrumenty rynku depozytowego
    i kredytowego, rynek lokat międzybankowych.
    Rynek krótkoterminowych dłużnych papierów wartościowych - bony skarbowe, bony pieniężne, komercyjne papiery wartościowe.
    Emisja krótkoterminowych dłużnych papierów wartościowych, funkcje instytucji finansowych w organizacji i przeprowadzaniu emisji.
    Rynek długoterminowych dłużnych papierów wartościowych - zadania emitentów, rodzaje i zasady emisji długoterminowych dłużnych papierów wartościowych.
    Rynek akcji - rodzaje akcji, Giełdy Papierów Wartościowych, wprowadzania akcji do obrotu publicznego.
    Rynek instrumentów pochodnych - transakcje natychmiastowe a terminowe, giełdowe i pozagiełdowe instrumenty pochodne, funkcje instrumentów pochodnych.
    Rynek walutowy - waluty obce a dewizy, kursy walutowe, pozycja walutowa
    a pozycja płynności, transakcje walutowe, zasady obowiązujące na rynkach walutowych, obroty na polskim i światowym rynku walutowym, rynek ubezpieczeniowy Jednolity rynek finansowy w Unii Europejskiej.

    IV. Raportowanie do różnych podmiotów przez zakład ubezpieczeń – 4 h
    Mariusz Warych - niezależny konsultant

    Zakres raportowania przez zakład ubezpieczeń:

    Statutowe – sprawozdania finansowe
    Regulacyjne – KNF
    Wewnętrzne m.in. ORSA
    Jakość danych

    V. Wdrożenie systemu Wypłacalność II /Solvency II do polskiego porządku prawnego – 8 h

    Dagmara Wieczorek Bartczak, Dyrektor Departamentu Inspekcji Ubezpieczeniowych i Emerytalnych KNF

    Implementacja Dyrektywy 209/138/WE (tzw. Dyrektywy Wypłacalność II) oraz stan prawny europejskich aktów prawnych II i III poziomu.
    Konstrukcja systemu Wypłacalność II.
    Wpływ implementacji systemu Wypłacalność II na działalność zakładów ubezpieczeń.
    Prowadzenie nadzoru na bazie ryzyka.

    VI. Co to jest BION i ORSA – 2 h

    Teresa Grabowska, niezależny ekspert

    Definicje, cele, wymagania i zakres ORSA
    Definicja i cele BION
    Mapy badanych rodzajów ryzyka i ich definicja
    Działania KNF

    VII. Reasekuracja w zakładzie ubezpieczeń - 7 h

    Krzysztof Jarmuszczak były Prezes PZU S.A., były Prezes PTR

    Krótki rys historyczny
    Rola, istota, cele i funkcje reasekuracji
    Główne rynki reasekuracji na świecie
    Reasekuratorzy na świecie
    Klasyfikacja i charakterystyka umów reasekuracji wg kryterium prawnego (forma zobowiązania stron)
    Klasyfikacja i charakterystyka umów reasekuracyjnych wg kryterium techniczno- ubezpieczeniowego (sposób podziału ryzyka)
    Budowanie programu reasekuracyjnego
    Ocena i wycena umów reasekuracyjnych z zastosowaniem różnych metod
    Administrowanie umowami reasekuracyjnymi

    VIII. Marketing usług - 8 h ( kontynuacja wykładów z I semestru)

    dr Roman Fulneczek, prof. nadzw. Akademia Finansów i Biznesu Vistula

    Specyfika usług ubezpieczeniowych na tle innych usług niematerialnych
    Zasady stosowania marketingu w działalności ubezpieczeniowej
    Analiza warunków działania na rynku ubezpieczeniowym
    Segmentacja rynku
    Narzędzia marketingowe w ubezpieczeniach (marketing - mix)

    BLOK – RYZYKO I ZARZĄDZANIE RYZYKIEM

    IX. Zarządzanie ryzykiem w ubezpieczeniach – 6 h

    Prof. dr hab. Tadeusz Szumlicz, SGH

    Pojęcie ryzyka i definicje ryzyka ubezpieczeniowego
    Szczególna rola ryzyka w działalności ubezpieczeniowej
    Ryzyka techniczno-ubezpieczeniowe
    Ryzyka finansowe
    Ryzyka polityczne i prawne
    Ryzyka w otoczeniu konkurencyjnym (kanały sprzedaży oraz zmiana trendów, natężenie walki konkurencyjnej, innowacyjność produktowa na rynku)
    Ryzyka w otoczeniu operacyjnym (analiza i standaryzacja produktów, segmentacja i ocena rynku w ujęciu dynamicznym, struktura i rentowność produktów)
    Ryzyka pochodzenia wewnętrznego (strategia zarządzania, finanse, zasoby ludzkie, sprzedaż, underwriting, likwidacja szkód, technologie informatyczne, zarządzanie informacjami i inne)
    Identyfikacja, ocena i kontrola ryzyka (koncepcja ERM)
    Zatrzymanie, transfer i finansowanie ryzyka
    Korzyści i problemy wynikające z zarządzania ryzykiem

    X. Identyfikacja i analiza ryzyk biznesowych – 12 h

    Dr Jerzy Podlewski , Wiceprezes Stowarzyszenia Zarządzania Ryzykiem Polrisk

    Rodzaje ryzyk we współczesnym biznesie
    Zintegrowane zarządzanie ryzykiem biznesowym
    Ewaluacja ryzyka biznesowego

    XI. Ryzyka trudno mierzalne - 2h

    Teresa Grabowska – niezależny ekspert

    Cechy ryzyka trudno mierzalnego
    Rodzaje ryzyk: prawne, strategiczne, reputacji, modeli, zarażenia
    Nowe rodzaje związane z rozwojem nauki i technologii

    XII. Modele współpracy w zakładach ubezpieczeń: audyt – compliance - zarządzanie ryzykiem –aktuariat - 2 h

    Teresa Grabowska - niezależny ekspert

    Trzy linie obrony
    Rola poszczególnych funkcji
    Współpraca i efekt synergii

    BLOK – SZKODY I ICH LIKWIDACJA

    XIII. Likwidacja szkód i wypłata świadczeń - 6 h

    Tomasz Tarkowski - członek zarządu PZU SA

    Znaczenie jakości obsługi w procesie likwidacji szkód. Oczekiwania klientów firm ubezpieczeniowych a interes zakładu ubezpieczeń.
    Optymalizacja kosztów likwidacji szkód: organizacja, upraszczanie procesów, segmentacja szkód, outsourcing.
    Możliwości ograniczenia wysokości wypłacanych odszkodowań w prawidłowym procesie likwidacji.
    Nowoczesne narzędzia wspierające proces likwidacji szkód
    Zarządzanie likwidacją szkód w sytuacjach kryzysowych
    BSL

    XIV. Przestępczość ubezpieczeniowa - 3 h

    Tomasz Tarkowski - członek zarządu PZU SA

    Prawne instrumenty ochrony rynku ubezpieczeniowego
    Identyfikacja zagrożeń dla rynku ubezpieczeniowego (rodzaje przestępstw ubezpieczeniowych)
    Ekonomiczne skutki przestępstw ubezpieczeniowych
    Mechanizmy przestępstw ubezpieczeniowych
    Ekonomiczne i prawne skutki zapobiegania przestępczości ubezpieczeniowej,
    Zwalczanie przestępczości ubezpieczeniowej
    Problem prania brudnych pieniędzy

    XV. Seminarium dyplomowe – 2 h

    prof. nadz. dr Roman Fulneczek – Akademia Finansów i Biznesu Vistula

    XVI. Egzamin – 2 h


    ŁĄCZNIE W SEMESTRZE - 90h

    W SUMIE – 182h

  • Zajęcia z przedmiotów zawartych w programie nauczania prowadzą wybitni specjaliści. Będą to pracownicy naukowo-dydaktyczni Akademii Finansów i Biznesu Vistula oraz inni specjaliści z zakresu ubezpieczeń (np. pracownicy instytucji ubezpieczeniowych i finansowych).

  • Słuchaczami mogą zostać osoby posiadające:

    wykształcenie wyższe zawodowe (licencjat lub inżynier) w dziedzinie nauk ekonomicznych, prawnych lub technicznych;
    wykształcenie wyższe pełne (mgr) w dowolnej dziedzinie;
    3 lata doświadczenia zawodowego.

  • Zajęcia na studiach rozpoczynają się dwa razy w roku. Termin rozpoczęcia uzależniony jest od liczby słuchaczy, którzy będą stanowić grupę kształceniową.
    Studia trwają dwa semestry w trybie niestacjonarnym. Zajęcia dydaktyczne odbywają się co dwa tygodnie w ramach dwudniowych, weekendowych sesji zajęciowych w godzinach od 09:00 do 17:00.
    Wszystkie zajęcia są prowadzone w kampusie Akademii Finansów i Biznesu Vistula, ul. Stokłosy 3.

  • Studia kończą się egzaminem oraz napisaniem pracy dyplomowej, w której przedstawiony zostanie konkretny problem praktyczny z dziedziny studiów. Zarys tematów do pracy zostanie przedstawiony Słuchaczom do końca I semestru. Każdy Słuchacz deklaruje temat pracy najpóźniej do rozpoczęcia II semestru i przesyła do Sekretariatu Centrum Studiów Podyplomowych AFiBV.

    Praca podlega obronie przed Komisją Egzaminacyjną.

  • Po zdaniu egzaminów semestralnych i obronie pracy dyplomowej, Słuchacz zdobędzie świadectwo ukończenia studiów podyplomowych oraz Postgraduate Diploma in Insurance Studies (dyplom angielski), sygnowany przez Polish - British Insurence School.

    Absolwent otrzymuje Świadectwo Ukończenia Studiów Podyplomowych Akademii Finansów i Biznesu Vistula.
    Za dodatkową opłatą oraz złożeniem egzaminu student ma możliwość otrzymania Certyfikatu Zawodu 241307– Specjalista do spraw ubezpieczeń.

  • Przyjęcia na studia podyplomowe w Akademii Finansów i Biznesu Vistula odbywają się według kolejności zgłoszeń.

  • kwestionariusz zgłoszeniowy - pobierz
    oryginał lub odpis dyplomu ukończenia studiów wyższych I lub II stopnia
    ksero dowodu osobistego (oryginał do wglądu i poświadczenia kopii)
    2 fotografie (37x52 mm)
    potwierdzenie wpłaty zaliczki

  • 3300 PLN

Studia o podobnej tematyce